[À̵¥Àϸ® ÃÖÁ¤ÈÆ À̼öºó ±âÀÚ] ±ÝÀ¶°¨µ¶¿øÀÇ Æ¯º°»ç¹ý°æÂû(Ư»ç°æ) ÀÎÁö¼ö»ç±Ç ºÎ¿©¸¦ µÑ·¯½Ñ ³í¶õÀÌ ±¹È¸ ¾÷¹«º¸°í¸¦ °è±â·Î ´Ù½Ã ¼ö¸éÀ§·Î ¶°¿Ã¶ú´Ù. ¾ß´çÀÌ ¡°°¨µ¶±â°üÀÌ »ç½Ç»ó ÁØ»ç¹ý±â°üÀ¸·Î °¡·Á ÇÑ´Ù¡±°í ºñÆÇÇÏÀÚ, ÀÌÂùÁø ±ÝÀ¶°¨µ¶¿øÀåÀº ¡°¹ÎÁÖÀû ÅëÁ¦¿Í °ü·ÃÇØ ±ÝÀ¶À§¿øÈ¸ ¼ö»ç½ÉÀÇÀ§¿øÈ¸°¡ ÅëÁ¦ÇÏ´Â ±¸Á¶·Î ¾ç ±â°ü ÇùÀǰ¡ °ÅÀÇ Á¤¸®µÈ »óÅ¡±¶ó¸ç ±ÇÇÑ ³²¿ë ¿ì·Á¸¦ ÀÏÃàÇß´Ù.
ÀÌÂùÁø ±ÝÀ¶°¨µ¶¿øÀåÀÌ 5ÀÏ ¼¿ï ¿©Àǵµ ±¹È¸¿¡¼ ¿¸° Á¤¹«À§¿øÈ¸ ÀüüȸÀÇ¿¡¼ ÀÇ¿ø ÁúÀÇ¿¡ ´äÇϰí ÀÖ´Ù.(»çÁø=´º½Ã½º)
¹Ù´Ù½Å2¸±°ÔÀÓ 5ÀÏ ±¹È¸ Á¤¹«À§¿øÈ¸¿¡¼ ¿¸° ±ÝÀ¶´ç±¹ ¾÷¹«º¸°í¿¡¼´Â ±Ý°¨¿øÀÇ Æ¯»ç°æ ³í¶õÀÌ ´Ù½Ã µµ¸¶¿¡ ¿Ã¶ú´Ù. À¯¿µÇÏ ±¹¹ÎÀÇÈû ÀÇ¿øÀº ¡°±ÝÀ¶À§¿øÀåÀÌ ±Ý°¨¿øÀåÀ» °¨µ¶ÇÒ Á¦Àç ±ÇÇѵµ ¾ø´Â »óȲ¿¡¼ ÀÎÁö¼ö»ç±Ç±îÁö ºÎ¿©ÇÏ¸é ¹«¼ÒºÒÀ§ÀÇ ±Ç·ÂÀÌ µÉ ¼ö ÀÖ´Ù¡±¸ç ¡°ÅëÁ¦ ÀåÄ¡°¡ ¸ÕÀú È®¸³µÅ¾ß ÇÑ´Ù¡±°í ÁöÀûÇß´Ù. ±×´Â ¡°±Ý°¨¿øÀº ¹Î°£±â°üÀÌÁö¸¸
¹Ù´ÙÀ̾߱â·ê °Ë»ç¡¤Á¶»ç¡¤Á¦Àç±ÇÀ» ¸ðµÎ °®°í ÀÖ´Ù¡±¸ç ¡°¿©±â¿¡ ÀÎÁö¼ö»ç±Ç±îÁö ´õÇØÁö¸é °¨µ¶±â°üÀ» ³Ñ¾î ÁØ»ç¹ý±â°üÀ¸·Î ºñÄ¥ ¼ö ÀÖ´Ù¡±°í ¸»Çß´Ù.
ÀÌ¿¡ ´ëÇØ ÀÌ ¿øÀåÀº ¡°ÀÚº»½ÃÀå Æ¯»ç°æÀÇ ÀÎÁö¼ö»ç±ÇÀº ÀÚº»½ÃÀå ºÒ°øÁ¤°Å·¡·Î, ¹Î»ý±ÝÀ¶¹üÁË Æ¯»ç°æ ¿ª½Ã ºÒ¹ý»ç±ÝÀ¶°ú º¸À̽ºÇÇ½Ì µîÀ¸·Î ¹üÀ§¸¦ ÇÑÁ¤ÇÏ´Â ¹æÇâÀ¸·Î Á¤¸®µÇ°í ÀÖ´Ù¡±¸ç ¡°¼ö»ç ´ë»ó°ú
¼Õ¿À°ø¸±°ÔÀÓ ¹üÀ§¸¦ ¸íÈ®È÷ Á¦ÇÑÇϰڴ١±°í ¼³¸íÇß´Ù. ƯÈ÷ ±Ý°¨¿ø »êÇÏ¿¡ º°µµ ¼ö»ç½ÉÀÇÀ§¿øÈ¸¸¦ µÎ´Â ¹æ¾ÈÀº öȸÇϰí, ±ÝÀ¶À§ ¼ö»ç½ÉÀÇÀ§¿øÈ¸¸¦ Ȱ¿ëÇϱâ·Î ÇÕÀÇÇß´Ù´Â Á¡À» °Á¶Çß´Ù.
Ư»ç°æ ³íÀÇ´Â ÀÚ¿¬½º·´°Ô ±Ý°¨¿øÀÇ ¹ýÀû ¼º°Ý°ú À§»ó ¹®Á¦·Î À̾îÁ³´Ù. ÀÌÀοµ ´õºÒ¾î¹ÎÁÖ´ç ÀÇ¿øÀÇ ¡°±Ý°¨¿øÀÌ Á¤ºÎºÎóÀÎÁö, °ø°ø±â°üÀÎÁö, ¹Î°£±â°üÀÎÁö ºÒºÐ¸íÇÏ´Ù¡±¸ç ¡°°¨»ç¿ø¡¤°æÂû
¹Ù´ÙÀ̾߱⸱°ÔÀÓ ¡¤°ËÂû¡¤Çѱ¹ÀºÇà Áß ¾î¶² ¸ðµ¨À» ÁöÇâÇÒÁö Àå±âÀû ¹æÇâ ¼³Á¤ÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù¡±°í ÁöÀûÇß´Ù.
ÀÌ¿¡ ´ëÇØ ÀÌ ¿øÀåÀº ¡°°³ÀÎÀûÀ¸·Î´Â ¹Ì±¹À̳ª ÀϺ»Ã³·³ ±¹°¡±â°üÀ¸·Î µÎ´Â °ÍÀÌ ¹Ù¶÷Á÷ÇÏ´Ù´Â »ý°¢µµ ÀÖ´Ù¡±¸é¼µµ ¡°±Ý°¨¿øÀÌ Ãâ¹üÇÑ ¹è°æ¿¡´Â IMF ¿ÜȯÀ§±â ´ç½Ã Á¤ºÎ·ÎºÎÅÍÀÇ µ¶¸³¼º°ú ÀÚÀ²¼ºÀ̶ó´Â ¹®Á¦ÀǽÄÀÌ ÀÖ¾ú´Ù¡±°í ¸»Çß´Ù. ±×´Â ¡°µ¶¸³¼º¡¤Àü¹®¼º¡¤Æ¯¼ö¼ºÀ» ÇÔ²²
¹Ù´ÙÀ̾߱⠰¨¾ÈÇØ¾ß ÇÑ´Ù¡±¸ç ±â°üÀåÀ¸·Î¼ ´ÜÁ¤ÀûÀÎ ÀÔÀå Ç¥¸íÀº °æ°èÇß´Ù.
ÇÑÆí ±ÝÀ¶´ç±¹ÀÇ µðÁöÅÐÀÚ»ê ±ÔÀ² °È ±¸»óµµ À̳¯ µµ¸¶¿¡ ¿Ã¶ú´Ù. ÀÌ¾ï¿ø ±ÝÀ¶À§¿øÀåÀº °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò ´ëÁÖÁÖ ÁöºÐÀ² Á¦ÇѰú °ü·ÃÇØ ¡°À§»óÀÌ °ÈµÇ°í °ø½Å·ÂÀÌ ³ô¾ÆÁø °Å·¡¼Ò ÁöÀ§¿¡ ¸Â´Â Áö¹è±¸Á¶¸¦ °í¹ÎÇÏ´Â Â÷¿ø¡±À̶ó°í ÀüÇß´Ù. ±ÝÀ¶´ç±¹Àº µðÁöÅÐÀÚ»ê±âº»¹ý¿¡ °Å·¡¼Ò ´ëÁÖÁÖ ÁöºÐÀ²À» 15~20% ¼öÁØÀ¸·Î Á¦ÇÑÇÏ´Â ¹æ¾ÈÀ» ´ã´Â °ÍÀ» °ËÅä ÁßÀÌ´Ù.
±è»óÈÆ ±¹¹ÎÀÇÈû ÀÇ¿øÀº ¡°°¡»óÀÚ»ê Ȱ¼ºÈ¸¦ ³íÀÇÇÏ´Â ½ÃÁ¡¿¡ ÁöºÐÀ² Á¦ÇÑÀº Àü·Ê°¡ ¾ø´Ù¡±¸ç ¡°¿ª¿Ü ÀÚº» À¯Ãâ°ú Ã¥ÀÓ¼ÒÀç ¾àȸ¦ ÃÊ·¡ÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù¡±°í ºñÆÇÇß°í, °¸í±¸ ÀÇ¿øµµ ¡°ÁöºÐ ºÐ»êÀÌ ¿ÀÈ÷·Á Ã¥ÀӰ濵À» ÈѼÕÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù¡±°í ÁöÀûÇß´Ù. ÀÌ¿¡ ´ëÇØ ÀÌ À§¿øÀåÀº ¡°Àΰ¡Á¦¸¦ ÅëÇØ °ø°ø ÀÎÇÁ¶ó ¼º°ÝÀÇ ÁöÀ§¸¦ ºÎ¿©ÇÏ´Â ¸¸Å »óÀÀÇϴ åÀÓ¼ºÀÌ ÇÊ¿äÇÏ´Ù¡±¸ç ¡°ÁøÈï°ú ±ÔÀ²À» ÇÔ²² ´ãÀº ¹ý¾ÈÀÎ ¸¸Å Á¾ÇÕÀûÀ¸·Î ³íÀÇÇϰڴ١±°í ´äÇß´Ù.
ÇÑÆí, ±ÝÀ¶´ç±¹Àº °¡»óÀÚ»êÀ» ±âÁ¸ ±ÝÀ¶±Ç°ú µ¿ÀÏÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö(AML) °ü¸® ü°è·Î Àü¸é ÆíÀÔÇÏ´Â ÀÛ¾÷¿¡µµ ¼Óµµ¸¦ ³»°í ÀÖ´Ù. ±ÝÀ¶Á¤º¸ºÐ¼®¿ø(FIU)Àº ƯÈ÷ ½ºÅ×À̺íÄÚÀÎÀ» Àڱݼ¼Å¹ À§ÇèÀÌ Å« ´ë»óÀ¸·Î º¸°í, ¹ßÇà ´Ü°èºÎÅÍ ¹üÁË ¿¬·ç ÀÚ±ÝÀ» µ¿°á¡¤¼Ò°¢ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ±â´ÉÀ» ±¸Á¶ÀûÀ¸·Î ³»ÀçÇÑ ÄÚÀθ¸ Çã¿ëÇÏ´Â ¹æ¾ÈÀ» °ËÅä ÁßÀÌ´Ù.
¹ßÇàÀÚ¿¡°Ôµµ °í°´È®ÀÎ(KYC)°ú Àǽɰŷ¡º¸°í(STR) µî ±ÝÀ¶È¸»ç¿¡ ÁØÇÏ´Â AML Àǹ«¸¦ ºÎ°úÇϰí, °³ÀÎÁö°©¡¤Çؿܰŷ¡¼Ò¿ÍÀÇ °Å·¡ ¿ª½Ã À§Çèµµ¿¡ µû¶ó Á¦ÇÑÇÏ´Â µî °¡»óÀÚ»êÀ» ¡®È°¼ºÈ ´ë»ó¡¯ÀÌ ¾Æ´Ñ °íÀ§Çè °ü¸® ´ë»óÀ¸·Î ±ÔÀ²Çϰڴٴ ±âÁ¶¸¦ ºÐ¸íÈ÷ Çß´Ù.
ÃÖÁ¤ÈÆ (hoonism@edaily.co.kr)